Водонагреватели

Открытие расчетного счета в банке пошаговая инструкция, требуемые документы для открытия счета. Какие документы нужно предоставить для открытия расчетного счета ИП

В ходе осуществления своей предпринимательской деятельности многие коммерсанты сталкиваются с рядом организационных проблем. Одним из частых является вопрос, связанный с регистрацией расчетного счета: какие нужны документы для открытия счета для ИП, как происходит процедура регистрации и т.д. Чаще всего подобная проблема всплывает в период . Некоторые начинают думать об открытии расчетного счета в процессе своей деятельности, например, когда планируют открыть новую точку и не знают, как провести инкассацию вырученных средств и как хранить их. Таким образом, к вопросу об открытии расчетного счета для своего индивидуального предпринимательства приходит практически каждый коммерсант, который заинтересован в выработке тактики своего бизнеса и успешном процветании деятельности.

Всем ли предпринимателям требуется расчетный счет? В целом, он не является обязательным условием для осуществления индивидуальной предпринимательской деятельности. Если бизнесмен планирует прием безналичных платежей от всякого рода юридических лиц или каких-либо других ИП, либо же наоборот, выплачивать им средства по безналичному расчету, то для этого нужно узнать, какие документы нужны для открытия расчетного счета ИП, собрать их и открыть свой расчетный счет. Следует иметь в виду, что сумма наличного расчета между ИП и юридическими лицами ограничена в пределах ста тысяч рублей по договору. Имеется в виду, что если предприниматель хочет регулярно или однократно получать средства по одному договору, которые превышают сумму в сто тысяч рублей, независимо от срока (даже по прошествии нескольких лет), от других ИП или юридических лиц, то счет для своего ИП ему все-таки следует открывать.

Выбор банка

Преимущества крупных и мелких финансовых учреждений

При выборе крупного банка (Альфа-банк, Сбербанк и прочие) для открытия расчетного счета для своего ИП следует знать, что их тарифы, как правило, значительно выше, по сравнению с другими, менее масштабными банковскими учреждениями. Однако при желании вполне возможно отыскать какой-либо банк с наличием бесплатного обслуживания, которое предоставляется в связи с соблюдением определенных требований. К примеру, при отсутствии превышения какой-нибудь регламентированной суммы прихода финансовых средств в квартал или же при условии бесплатного обслуживания в первые пару-тройку лет.

Система дистанционного обслуживания

В сфере банковского обслуживания существует очень удобная функция, получившая название «Система Банк-Клиент». Другое название – «Интернет-Банк». Такая функция позволяет индивидуальному предпринимателю управлять своим расчетным счетом при помощи интернета. Система «Интернет-Банк» позволит коммерсанту в любое время получить информацию о текущем остатке по своему счету, а также произвести различные виды оплат, в том числе налоги и какие-либо платежи внебюджетным фондам. То есть предпринимателю не придется заполнять всякого рода квитанции, не придется стоять в очереди. Поэтому при выборе банка, следует так же уточнить и стоимость обслуживания этой функции. Зачастую, эта удобная функция предоставляется бесплатно, а в некоторых, такой вид обслуживания через интернет стоит на порядок дешевле, нежели традиционное обслуживание.

Таким образом, различные банки предлагают свои индивидуальные тарифы в рассчетно-кассовом обслуживании (РКО) счета для ИП. Прежде чем нести документы для открытия счета в банке для ИП, выбирая тариф РКО, лучше всего обратить внимание на следующие нюансы:

стоимость непосредственного ведения расчетного счета предпринимателя;
стоимость самого открытия этого счета для ИП;
стоимость тарифа по приему и выдаче данных;
сумма стоимости банка заказчика;
сумма стоимости платежного поручения;
тариф на интернет-банкинг

Кроме того, следует обратить внимание на срок отправки всех платежных поручений индивидуального предпринимателя, требующуюся дату платы и время, до которого банковское учреждение может принимать данные платежи для отправления в обязательно оговоренную установленную дату платежей.

Пластиковая карточка банка

При регистрации предпринимателю также требуется завести и пластиковую карточку физического лица. Для каких целей она нужна? Дело в том, что при снятии наличных средств с расчетного счета ИП, существует определенная комиссия – процент, который забирает себе банк. При помощи перевода денег на пластиковую карточку через услугу интернет-банка не нужно платить никакой комиссии.

Что потребуется для открытия расчетного счета для своего ИП?

Когда банк наконец выбран, требуется решить следующий вопрос, а именно, какие документы нужно собрать, а также каковы требования к заверке этих документов. У каждого из банков, как правило, свой перечень различных требований к заверке документов и индивидуальный список необходимых бумаг, но в большинстве случаев при открытии необходимо предоставление всех нужных официальных документов для учреждения. Также потребуется заполнить нужные банковские формы. Индивидуальному предпринимателю при регистрации своего расчетного счета требуется обратить внимание на один значимый момент. После успешного его открытия необходимо в течение трех дней уведомить налоговую инспекцию об этом. Эта организация, в свою очередь, выдает специальное свидетельство.

Все необходимые документы, которые подготовит банковское учреждение, предпринимателю необходимо предоставить в определенную налоговую организацию. Если индивидуальный предприниматель в течение определенного срока не предоставил необходимые документы о регистрации или закрытии своего расчетного счета, то с него взимается штраф в размере пяти тысяч рублей.

Перечень документов для открытия счета в банке для ИП

Точного списка документов, требующихся для регистрации, нет. В каждом учреждении все строго субъективно. Однако, существует перечень обязательных бумаг, которые нужно предоставить:

свидетельство о постановке индивидуального предпринимателя на учет в ИНН, заверенное нотариусом;
ксерокопия выписки из ЕГРИП, которая была старше одного месяца;
ксерокопия уведомления определенного территориального органа службы по государственной статистике;
ксерокопия паспорта индивидуального предпринимателя (должен быть отксерокопированный разворот и страница со штампом прописки);
необходимые имеющиеся у индивидуального предпринимателя лицензии (предоставляются лишь в том случае, если деятельность ИП подлежит лицензированию).

Кроме данных документов предпринимателю нужно будет заполнить перечень других бланков, которые предоставит выбранный им банк. Если выписке из ЕГРИП уже больше одного месяца, то индивидуальному предпринимателю придется заказать новую такую же выписку. Получение выписки из ЕГРИП на себя осуществляется совершенно бесплатно, заявление о соответствующей выписке, как правило, подается в ту же самую ИФНС, где индивидуальный предприниматель и регистрировал свой малый бизнес. Документ такого типа делается не более одной недели с момента подачи заявления на соответствующую выписку.

Документ о регистрации

Для открытия расчетного счета также следует заполнить определенную бумагу о регистрации. Для этого нужно предоставить оригинал доверенности, заверенной у нотариуса, или же надлежащим образом заверенные ксерокопии этих доверенностей. Для категории физических лиц, занимающихся индивидуальной предпринимательской деятельностью или частной практикой, при регистрации также будут нужны следующие документы:

Свидетельство из налоговой организации. В банк предоставляется оригинал данной бумаги.
Особая карточка, на которой зафиксированы примеры подписи руководителей, а также отпечаток печати организации, которая осуществляет индивидуальные предпринимательские услуги. Данная карточка заверяется нотариально. Плюс ко всему, в банк необходимо предоставить специальное удостоверение о полномочии тех или иных личностей, которые официально имеют право подписи. Данное удостоверение производится в выбранном индивидуальным предпринимателем банке, причем личное присутствие этих людей обязательно. Кроме того, данные лица обязаны предоставить свои документы, удостоверяющие их личность и должность в организации ИП.
Доказательство присоединения к контракту на расчетно-кассовое обслуживание, которое подписано индивидуальным предпринимателем, а также скреплено печатью.
Если требуется открытый брокерский счет, то индивидуальному предпринимателю необходимо предоставить лицензию, которая бы давала ему право на брокерскую деятельность.
Какие-либо другие лицензии, если деятельность индивидуального предпринимателя подлежит лицензированию.
Письмо информационного характера о необходимом учете лица, занимающегося индивидуальной предпринимательской деятельностью в органах Статрегистра Росстата.
Выписка из реестра индивидуальных или частных предпринимателей.
Ксерокопия какого-либо документа, которая подтверждает личность гражданина, считающегося индивидуальным предпринимателем, а также подтверждает право его первой, главенствующей подписи.
Ксерокопия документа, который подтверждает, что личность вправе распоряжаться теми или иными денежными средствами, которые в будущем будут находиться непосредственно на регистрируемом данном расчетном счете, также применяя аналоги подписи, какие-либо пароли или любые другие требующиеся средства, которые бы подтверждали наличие этих полномочий. Данные документы подлежат соответствующему заверению у нотариуса, либо же самого работника банка, с условием демонстрации оригиналов этих ценных бумаг.

1. Оформленное (подписанное и скрепленное печатью) заявление на открытие счета

3. Устав или документ, его заменяющий, и учредительный договор, если он предусмотрен действующими законодательством – копии, заверенные нотариально или органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц. Данные копии должны содержать отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении их действительности.

4. Заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента копия решения (протокола) о создании юридического лица.

5. Нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации. В случае если юридическое лицо было зарегистрировано до 1 июля 2002 года, дополнительно представляется свидетельство о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года – копия, заверенная нотариально.

6. В случае внесений изменений и дополнений в учредительные документы организации дополнительно предоставляются нотариальные копии или копии, заверенные регистрирующим органом всех изменений и дополнений, а также нотариально заверенная копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы.

7. Заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента копия протокола (решения) уполномоченного органа организации о назначении руководителя. В случаях, когда в учредительных документах содержатся ссылки на документы, которыми может быть ограничен объем полномочий руководителя, необходимо представить заверенные подписью руководителя и печатью Клиента копии соответствующих документов (контракт с руководителем, решения вышестоящих органов управления организации и др.). Вместо представления указанных документов может быть представлена выписка из контракта с руководителем о его праве распоряжаться имуществом организации без ограничений или с указанием на конкретные ограничения (либо «Заявление о незаключении контракта (договора)» (типовая форма ЗАЯВ/17 от 03. 06. 2004 г.), а также «Заявление о полномочиях» (типовая форма ЗАЯВ/3 от 03. 06. 2004 г.). Вместо двух документов – «Заявления о незаключении контракта (договора)» и «Заявления о полномочиях» может быть представлено одно заявление – по форме, утвержденной в банке.

8. Заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента копия приказа о назначении на должность главного бухгалтера (или иного бухгалтерского работника). В случае отсутствия в штате Клиента главного бухгалтера или иного бухгалтерского работника предоставляется Заявление на прием документов с одной первой подписью (типовая форма ЗАЯВ/9 от 03. 06. 04 г. и/или заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя копия приказа руководителя о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на руководителя Клиента).

9. Заверенные печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента копии доверенностей (приказов) о предоставлении права первой подписи расчетных и кассовых документов иным лицам, указанным в поле «первая подпись» банковской карточки.

10. Заверенные печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента копии доверенностей (приказов) о предоставлении права второй подписи расчетных и кассовых документов за главного бухгалтера иным лицам, указанным в поле «вторая подпись» банковской карточки.

11. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговых органах, заверенная нотариально. Данная копия должна содержать отметку руководителя либо уполномоченного представителя Клиента о подтверждении ее действительности.

12. Оригинал или копия информационного письма об учете ЕГРПО (коды статистики).

13. Банковская карточка, удостоверенная нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка.

14. Анкета клиента – юридического лица.

15. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, поименованных в карточке с образцами подписей и оттиска печати и доверенного лица, передавшего документы для открытия счета.

16. Миграционная карта – копия.[Документы, указанные в п. 16 и 17, предоставляются, если среди лиц, обладающих правом первой подписи, есть иностранные граждане (лица без гражданства).]

17. Документ, подтверждающий право иностранного гражданина (лица без гражданства) на проживание (пребывание) в РФ (виза, разрешение на временное проживание или вид на жительство) – копия.[Если международным договором предусмотрен безвизовый режим, то Клиент может не иметь документа, подтверждающего право иностранного гражданина (лица без гражданства) на проживание (пребывание) в РФ.]

18. Доверенность на открытие счета/на передачу документов для открытия счета (если подписание/ предоставление документов, необходимых для открытия счета, осуществляется лицом, не являющимся руководителем).

19. Иные документы в соответствии с требованиями действующего законодательства.

В случае открытии счета обособленному подразделению юридического лица в банк дополнительно предоставляются:

20. Нотариально заверенная копия Положения об обособленном подразделении, содержащая отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении ее действительности.

21. Копия документа о назначении руководителя обособленного подразделения, заверенная подписью уполномоченного лица.

22. Доверенность на руководителя обособленного подразделения.

23. Нотариально заверенная копия документа о постановке на учет в налоговом органе в качестве налогоплательщика по месту нахождения обособленного подразделения.

24. Банковская карточка, удостоверенная нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка.

25. Ходатайство юридического лица об открытии счета своему обособленному подразделению.

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета индивидуальному предпринимателю:

1. Оформленное (подписанное) заявление на открытие счета

2. Оформленный договор банковского счета (при заключении договора, который оформляется на нескольких листах, подпись Клиента, а также уполномоченного сотрудника Банка должна содержаться на каждом листе Договора), подписанные на каждом листе тарифы (по форме Банка) в 2-х экз.

3. Нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя либо, в случае, если индивидуальный предприниматель был зарегистрирован до 1 января 2004 года, – нотариально заверенная копия свидетельства о внесении в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01. 01. 2004 г.

4. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговых органах, нотариально заверенная. Данная копия должна содержать отметку индивидуального предпринимателя или его уполномоченного представителя о подтверждении ее действительности.

5. Банковская карточка, удостоверенная нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка.

6. Заполненная анкета Клиента – индивидуального предпринимателя

7. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, поименованных в карточке с образцами подписей и оттиска печати и доверенного лица, передавшего документы для открытия счета[Документы заверяются в порядке, предусмотренном банком.].

8. Миграционная карта – копия.[Документы, указанные в п. 8 и 9, предоставляются, если индивидуальный предприниматель – иностранный гражданин или лицо без гражданства, или среди лиц, обладающих правом первой подписи, есть иностранные граждане (лица без гражданства).]

9. Документ, подтверждающий право иностранного гражданина (лица без гражданства) на проживание (пребывание) в РФ (виза, разрешение на временное проживание или вид на жительство) – копия.[Если международным договором предусмотрен безвизовый режим, то Клиент может не иметь документа, подтверждающего право иностранного гражданина (лица без гражданства) на проживание (пребывание) в РФ.]

10. Доверенность на открытие счета/на передачу документов для открытия счета (если подписание/ предоставление документов, необходимых для открытия счета, осуществляется лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем).

11. Иные документы в соответствии с требованиями действующего законодательства.

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета арбитражному управляющему[В понятие «арбитражный управляющий» включены понятия: временный, внешний и конкурсный управляющие.]:

1. Комплект в соответствии с перечнем документов, необходимых для открытия расчетного счета, специального банковского счета юридическому лицу.

2. Решение арбитражного суда о назначении арбитражного управляющего (копия, заверенная судом или нотариально). Данная копия решения суда должна содержать отметку арбитражного управляющего или его уполномоченного представителя о подтверждении ее действительности.

Перечень документов, необходимых для открытия накопительного счета учредителями создаваемого юридического лица:

1. Оформленное заявление на открытие счета.

2. Оформленный договор с Банком на открытие накопительного счета (по форме Банка) (при заключении договора, который оформляется на нескольких листах, подпись Клиента, а также уполномоченного сотрудника Банка должна содержаться на каждом листе Договора) – 2 экз.

3. Подлинник протокола собрания учредителей (если учредитель в одном лице – решение) о создании организации.

4. Проекты устава, учредительного договора или договора о создании (если учредительный договор или договор о создании предусмотрен действующим законодательством) – подлинники или нотариально заверенные копии или копии, заверенные лицом, открывающим счет.

5. В случае открытия счета юридическим лицом дополнительно к указанным выше документам представляется комплект документов, аналогичный комплекту для открытия расчетного счета юридическому лицу в соответствии с перечнем документов, необходимых для открытия расчетного счета, специального банковского счета юридическому лицу, за исключением документов, указанных в п. п. 1. и 2.

6. Копии документов, удостоверяющих личность учредителя (физического лица), заключающего договор, и доверенного лица (в случае его наличия)[Документы заверяются в порядке, предусмотренном банком.].

7. Миграционная карта – копия.[Документы, указанные в п. п. 7 и 8, предоставляются, если учредитель – иностранный гражданин или лицо без гражданства.]

8. Документ, подтверждающий право иностранного гражданина (лица без гражданства) на проживание (пребывание) в РФ (виза, разрешение на временное проживание или вид на жительство).[Если международным договором предусмотрен безвизовый режим, то Клиент может не иметь документа, подтверждающего право иностранного гражданина (лица без гражданства) на проживание (пребывание) в РФ.]

9. Доверенность на открытие счета/на передачу документов для открытия счета (если подписание/ предоставление документов, необходимых для открытия счета, осуществляется лицом, не являющимся учредителем).

10. Заполненная анкета Клиента – физического лица (в случае открытия счета учредителем – физическим лицом).

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета адвокату, осуществляющему деятельность через адвокатский кабинет:

3. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговых органах, нотариально заверенная. Данная копия должна содержать отметку адвоката либо его уполномоченного представителя о подтверждении ее действительности.

4. Банковская карточка, удостоверенная нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка.

5. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, поименованных в карточке с образцами подписей и оттиска печати и доверенного лица, передавшего документы для открытия счета[Документы заверяются в порядке, предусмотренном банком.].

6. Копия удостоверения адвоката, заверенная адвокатом или его уполномоченным представителем.

7. Заполненная анкета Клиента – физического лица по форме, утвержденной в Банке.

8. Доверенность на открытие счета/на передачу документов для открытия счета (если подписание/ предоставление документов, необходимых для открытия счета, осуществляется лицом, не являющимся учредителем).

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета нотариусу:

1. Оформленное (подписанное и с печатью) заявление на открытие счета

3. Лицензия на право нотариальной деятельности – нотариальная копия. При этом копия не может быть заверена самим нотариусом, открывающим счет. Данная копия лицензии должна содержать отметку нотариуса или его уполномоченного представителя о подтверждении ее действительности.

4. Приказ Минюста о назначении на должность нотариуса – нотариальная копия. При этом копия не может быть заверена самим нотариусом, открывающим счет. Данная копия приказа должна содержать отметку нотариуса или его уполномоченного представителя о подтверждении ее действительности.

5. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговых органах, нотариально заверенная. При этом копия не может быть заверена самим нотариусом, открывающим счет. Данная копия должна содержать отметку нотариуса либо его уполномоченного представителя о подтверждении ее действительности.

6. Банковская карточка, удостоверенная нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка. При этом банковская карточка не может быть удостоверена самим нотариусом, открывающим счет.

8. Заполненная анкета Клиента – физического лица.

10. Иные документы в соответствии с требованиями действующего законодательства.

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета, специального банковского счета юридическому лицу – нерезиденту Российской Федерации:

1. Оформленное (подписанное и с печатью) заявление на открытие счета

3. Копии учредительных документов, заверенные нотариально. Данные копии должны содержать отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении их действительности.

4. Документ, свидетельствующий о государственной регистрации (или выписка из торгового (банковского) реестра) – нотариально заверенная копия, действительность которой письменно подтверждена представителем нерезидента.

5. Нотариально заверенная копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства, если такое разрешение требуется для открытия рублевого счета в соответствии с законодательством страны регистрации нерезидента.[Копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства обязательно требуется для открытия счета нерезидентов из Белоруссии, Вьетнама, Грузии, Казахстана, Литвы, Молдовы, Таджикистана, Туркменистана, Узбекистана, Украины. Для нерезидентов из других стран требуется дополнительное согласование с Дирекцией юридического сопровождения (при наличии в дополнительном офисе, филиале юриста – с юристом дополнительного офиса (филиала) вопроса о предоставлении такого разрешения.] Данная копия разрешения должна содержать отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении его действительности.

6. Заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента копия протокола (решения) уполномоченного органа организации о назначении руководителя. В случаях, когда в учредительных документах содержатся ссылки на документы, которыми может быть ограничен объем полномочий руководителя, необходимо представить заверенные подписью руководителя и печатью Клиента копии соответствующих документов (контракт с руководителем, решения вышестоящих органов управления организации и др.). Вместо представления указанных документов может быть представлена выписка из контракта с руководителем о его праве распоряжаться имуществом организации без ограничений или с указанием на конкретные ограничения (либо «Заявление о незаключении контракта (договора)» (типовая форма ЗАЯВ/17 от 03. 06. 2004 г.), а также «Заявление о полномочиях» (типовая форма ЗАЯВ/3 от 03. 06. 2004 г.). Вместо двух документов – «Заявления о незаключении контракта (договора)» и «Заявления о полномочиях» может быть представлено одно заявление – по форме, утвержденной в банке.

7. Заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя Клиента копия приказа о назначении на должность главного бухгалтера (или иного бухгалтерского работника). В случае отсутствия в штате Клиента главного бухгалтера или иного бухгалтерского работника предоставляется Заявление на прием документов с одной первой подписью (типовая форма ЗАЯВ/9 от 03. 06. 04 г.) и/или заверенная печатью и подписью руководителя или уполномоченного представителя копия приказа руководителя о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на руководителя Клиента.

8. Заверенные руководителем копии доверенностей (или приказов) о предоставлении права распоряжения денежными средствами на счете (или права первой подписи расчетных и кассовых документов) лицам, имеющим право первой подписи помимо руководителя.

9. Заверенные руководителем копии доверенностей (или приказов) о предоставлении права второй подписи расчетных и кассовых документов лицам, имеющим право второй подписи помимо главного бухгалтера.

10. Банковская карточка, удостоверенная нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка.

11. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговых органах РФ, нотариально заверенная. Данная копия должна содержать отметку руководителя или уполномоченного представителя Клиента о подтверждении ее действительности.

12. Заполненная анкета Клиента – юридического лица по форме, утвержденной в Банке.

13. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, поименованных в карточке с образцами подписей и оттиска печати и доверенного лица, передавшего документы для открытия счета[Документы заверяются в порядке, предусмотренном банком.].

14. Миграционная карта – копия[Документы, указанные в п. п. 12 и 13, представляются, если среди лиц, обладающих правом первой подписи, есть иностранные граждане (лица без гражданства).].

15. Документ, подтверждающий право иностранного гражданина (лица без гражданства) на проживание (пребывание) в РФ (виза, разрешение на временное проживание или вид на жительство) – копия.[Если международным договором предусмотрен безвизовый режим, то Клиент может не иметь документа, подтверждающего право иностранного гражданина (лица без гражданства) на проживание (пребывание) в РФ.]

16. Доверенность на открытие счета/на передачу документов для открытия счета (если подписание/ предоставление документов, необходимых для открытия счета, осуществляется лицом, не являющимся руководителем).

Для открытия счета на имя представительства или филиала дополнительно к указанным выше документам предоставляются в банк:

17. Нотариально заверенные копии документов, свидетельствующих об их регистрации, а для представительств – также об аккредитации.

18. Нотариально заверенная копия положения о представительстве (филиале), действительность, которой письменно подтверждена представителем нерезидента.

19. Копия документа о назначении руководителя обособленного подразделения, заверенная подписью уполномоченного лица.

20. Доверенность на руководителя филиала, дающая право руководителю филиала (представительства) подписывать договор и распоряжаться денежными средствами на счете (копия, заверенная руководителем).

Все документы, подтверждающие статус нерезидента и оформленные за пределами Российской Федерации, должны быть либо легализованы в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей либо должны содержать апостиль в соответствии с Гаагской конвенцией 1961 г. Легализация документов (апостиль) не требуется, если международным договором Российской Федерации указанные требования отменены. Все документы должны быть представлены в Банк с переводом на русский язык, верность их перевода должна быть удостоверена нотариусом Российской Федерации.

ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТКРЫТИИ НАКОПИТЕЛЬНОГО СЧЕТА

для формирования уставного капитала в соответствии с действующим порядком государственной регистрации юридических лиц в Российской Федерации

«____» _______________________ г.

Настоящим заявлением ____________________

_________

______________

_________________________________________________________________________________

(для учредителя – юр.

Лица: полное наименование юридического лица, местонахождение, банковские реквизиты; для учредителя – физ. лица: Ф. И. О., паспортные данные, гражданство) просит открыть накопительный счет, предназначенный для оплаты Уставного капитала __________________________________________________________

__________________________________________________________________________________,

(полное наименование организации, проходящей государственную регистрацию) проходящего государственную регистрацию

Учредитель ________________________________________

(подпись)

ОТМЕТКИ БАНКА

Открыть накопительный счет №

ДОКУМЕНТЫ НА ОФОРМЛЕНИЕ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА И СОВЕРШЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ ПРОВЕРИЛ:

«РАЗРЕШАЮ»

_______________________________________

Сотрудник, осуществивший

юридическую экспертизу

документов

БАНК (ОАО)

(подпись) (расшифровка подписи)

Бухгалтерия _______________ / ___________________

(подпись) (расшифровка подписи)

Накопительный счет открыт: исполнитель

(подпись) (расшифровка подписи)

«___» ________________________ г.

ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТКРЫТИИ СЧЕТА

ОТ: ____________________________________________________________________

(полное и точное наименование юридического лица

________________________________________________________________________

/ ФИО индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса))

________________________________________________________________________

АДРЕС: _________________________________________________________________

________________________________________________________________________

ПРОСИМ ОТКРЫТЬ_________________________________________ (расчетный, текущий валютный и др),

СЧЕТ В ВАЛЮТЕ ____________________________ (указать валюту

ПРОСИМ ВЫДАВАТЬ ВЫПИСКИ НА РУКИ УПОЛНОМОЧЕННЫМ ЛИЦАМ НА СЛЕДУЮЩИЙ ДЕНЬ ПОСЛЕ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИИ ПО ТРЕБОВАНИЮ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ.

ОТКРЫТИЕ СЧЕТА ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ НА ОСНОВАНИИ ЗАКОНА РФ «О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ»,

ДЕЙСТВУЮЩИХ ИНСТРУКЦИЙ БАНКА РОССИИ, ВНУТРЕННИХ ДОКУМЕНТОВ ИНВЕСТСБЕРБАНК (ОАО).

С ДЕЙСТВУЮЩИМИ ТАРИФАМИ БАНКА ОЗНАКОМЛЕНЫ И СОГЛАСНЫ.

О ВСЕХ ИЗМЕНЕНИЯХ МЫ БУДЕМ НЕМЕДЛЕННО ИЗВЕЩАТЬ ВАС В ПИСЬМЕННОМ ВИДЕ.

РУКОВОДИТЕЛЬ: __________________________________________ (должность, ФИО и подпись)

ГЛАВНЫЙ БУХГАЛТЕР: _____________________________________ (ФИО и подпись)

«___» _______________________ г.

ОТМЕТКИ БАНКА

ОТКРЫТЬ СЧЕТ

ДОКУМЕНТЫ НА ОФОРМЛЕНИЕ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА И СОВЕРШЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ

Основание: Договор № ___________

ПРОВЕРИЛ: от «___» ______________ г.

«РАЗРЕШАЮ»

_______________________________________

Сотрудник, осуществивший

юридическую экспертизу

документов

______________ / ___________________ /

(подпись) (расшифровка подписи)

БАНК (ОАО)

_________________/____________________/

(подпись) (расшифровка подписи)

Бухгалтерия

_______________ / ___________________

(подпись) (расшифровка подписи)

«______» ______________________________ г.

Счет открыт: исполнитель

______________/___________________/

(подпись) (расшифровка подписи)

«___» ________________________ г

Примечание: Выдача выписок по счету производится на руки уполномоченным лицам клиента по их требованию.

АНКЕТА КЛИЕНТА – ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

Полное и (если имеется) сокращенное наименование, в том числе, наименование на иностранном языке

Обязуюсь представлять в Банк сведения обо всех выгодоприобретателях.

(подпись) М. П.

(расшифровка подписи) (дата)

Примечание. При изменений каких-либо сведений, указанных в анкете, в ИНВЕСТСБЕРБАНК (ОАО) представляется заполненная анкета с новыми сведениями

Часть2 (Заполняется сотрудником Банка)

_________________________________________ _______________________________________

(ФИО, должность уполномоченного сотрудника, (подпись) заполнившего анкету)

Сведения о представителях Клиента – физических лицах (для Клиентов, открывающих или уже имеющих счет в Банке – сведения о лицах, указанных в поле «Первая подпись» карточки с образцами подписей и оттиска печати, в иных случаях – сведения о представителях, действующих от имени Клиента)

Обязуюсь сообщать обо всех изменениях указанных сведений

/___________________________/___________________________________

(подпись) М. П.

_____/______________________200___г.

(расшифровка подписи) (дата)

Примечание. При изменений каких-либо сведений, указанных в анкете, в БАНК (ОАО) представляется заполненная анкета с новыми сведениями.

Приложение 1 к анкете Клиента – юридического лица

Сведения о представителях Клиента – юридических лицах (в том числе сведения об управляющей компании)

Полное и сокращенное наименование (если представитель Клиента – филиал юридического лица, то указывается наименование филиала и наименование юридического лица – головной организации)

Обязуюсь сообщать обо всех изменениях указанных сведений

(подпись) М. П.

____/_____________ 200__г.

(расшифровка подписи) (дата)

Примечание. Приложение 1 заполняется при наличии у Клиента представителей – юридических лиц. При изменении каких-либо сведений, указанных в Приложении, в БАНК (ОАО) представляется заполненное Приложение 1 с новыми сведениями.

Приложение 2 к анкете Клиента – юридического лица

Сведения о лицах, к выгоде которых действует Клиент (выгодоприобретателях) при проведении банковских операций и иных сделок (в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии, доверительного управления)

Сведения о выгодоприобретателях – юридических лицах

Обязуюсь сообщать обо всех изменениях указанных сведений

/________________/ ___________________

(подпись) М. П.

____/_____________ 200__г.

(расшифровка подписи) (дата)

Примечание. Приложение 2 заполняется при наличии у Клиента выгодоприобретателей – юридических лиц. При изменении каких-либо сведений, указанных в Приложении 2, в БАНК (ОАО) представляется заполненное Приложение 2 с новыми сведениями.

Приложение 3 к анкете Клиента – юридического лица

Сведения о выгодоприобретателях – физических лицах

Обязуюсь сообщать обо всех изменениях указанных сведений

/________________/ ___________________

(подпись) М. П.

____/_____________ 200__г.

(расшифровка подписи) (дата)

Желательно оформление на бланке клиента

ДОВЕРЕННОСТЬ

___________________________________________________________________

(место и дата выдачи прописью)

___________________________________________________________________,

(полное наименование организации)

зарегистрированное ________________________________________________

(наименование органа, регистрационный номер и дата регистрации))

___________________________________________________________________

(должность, ФИО полностью)

действующее на основании__________________________________________,

уполномочивает ____________________________________________________,

(ФИО полностью)

паспорт: серия ________________, № ________________,

выданный _________________________________________

(дата и наименование органа, выдавшего паспорт)

____________________________________________________________________,

вести переговоры, передавать, получать и подписывать любые документы, необходимые для открытия счетов в банках или связанные с открытием счетов (за исключением права подписи следующих документов: заявлений на открытие счетов, договоров банковского счета, тарифов Банка на расчетно-кассовое обслуживание и анкеты Клиента), а также подтверждать действительность передаваемых копий документов.

Подпись __________________________________ _______________________ удостоверяю.

(ФИО) (образец подписи)

____________________________________________________

(должность, наименование организации)

_____________________________________________________

(ФИО, подпись, печать)

ЗАЯВЛЕНИЕ

От _____________________________________________________________

________________________________________________________________

________________________________________________________________ (далее по тексту – Организация)

(Ф. И. О. руководителя, должность руководителя, полное наименование организации)

Заявляю, что на настоящий момент внутренними документами, решениями общего собрания _____________________________________(участников, акционеров, др.) и других органов управления Организации не ограничены полномочия его исполнительных органов по распоряжению имуществом Организации.

В случае появления ограничений обязуюсь немедленно письменно уведомить об этом Банк и представить заверенные копии соответствующих документов.

Кроме того, настоящим сообщаю, что контракт (договор) между Организацией и его __________________________________

(должность руководителя Организации, Ф. И. О.) не заключался.

Руководитель ________________

(подпись)

“____” _________________ 200_ г.

“____”___________200__ г.

ЗАЯВЛЕНИЕ

В связи с отсутствием налично-денежных расчетов и кассы у организации

____________________________________________________________________

расчет лимита остатка по кассе не представляем.

Главный бухгалтер /_____________________/

ЗАЯВЛЕНИЕ

Настоящим сообщаю, что контракт (договор) между ___________________ (название организации)

и его _______________________________________________________________

(Ф. И. О., должность руководителя организации)) не заключался.

Руководитель ________________

(подпись)

М. П, “____” _________________ 200_ г.

“____”___________200_ г.

ЗАЯВЛЕНИЕ

В связи с возложением обязанностей по ведению бухгалтерского учета на себя лично, прошу Вас принимать расчетные документы ___________________________________________________________

с одной первой подписью.

Руководитель /_____________________/

на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в кассу, на ___________ год

БАНК (ОАО)

Наименование (штамп) предприятия ____________________________________

Просим разрешить расходование выручки на: заработную плату и выплаты социального характера, закупку сельскохозяйственной продукции у населения, скупку тары и вещей у населения, командировочные расходы, покупку канцелярских принадлежностей и хозяйственного инвентаря, оплату срочных ремонтных работ, оплату горюче-смазочных материалов, выплату возмещения убытков по договорам страхования физических лиц.

(нужное подчеркнуть)

* В случае резких изменений в объеме выручки или расхода приводятся данные за последний месяц.

** Сумма выручки (расхода), деленная на число рабочих дней (часов) предприятия.

*** Вновь организуемые предприятия показывают ожидаемую сумму выручки (расхода).

Руководитель предприятия _______________________________

Главный бухгалтер _______________________________

РЕШЕНИЕ УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА

Установить лимит в сумме ________________________ тыс. руб.

___________________________________________________________. (сумма прописью)

Разрешаю расходование выручки на: заработную плату и выплаты социального характера, закупку сельскохозяйственной продукции у населения, скупку тары и вещей у населения, командировочные расходы, покупку канцелярских принадлежностей и хозяйственного инвентаря, оплату срочных ремонтных работ, оплату горюче-смазочных материалов, выплату возмещения убытков по договорам страхования физических лиц. (нужное подчеркнуть)

В случае возникновения у предприятия задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами, право на расходование наличной денежной выручки аннулируется, вся наличная выручка подлежит зачислению на расчетный счет до полного погашения задолженности.

Руководитель учреждения банка _________________________

52. Профессионально-этические требования к аудиторам

Совет по аудиторской деятельности при Министерстве финансов Российской Федерации в стремлении реализовывать широкомасштабную задачу по выработке и внедрению скоординированных и взаимоувязанных стандартов профессиональной этики аудиторов разработал при активном участии аккредитованных при Минфине России профессиональных аудиторских объединений Кодекс этических норм профессиональной деятельности аудиторов.

Кодекс признает, что целью профессии аудитора является работа в соответствии с наивысшими стандартами профессионализма для достижения максимального уровня эффективности и удовлетворения потребностей общества.

Кодекс устанавливает правила поведения аудиторов России и определяет основные принципы, которые должны ими соблюдаться при осуществлении профессиональной деятельности.

Профессия аудитора является общественно значимой, что подразумевает признание своей ответственности перед обществом. Применительно к профессиональному сообществу аудиторов общество включает аудируемые организации, кредиторов, правительство, работодателей, служащих, инвесторов, аккредитованные профессиональные объединения аудиторов, деловое и финансовое сообщество, а также других лиц, которые полагаются на объективность и честность аудиторов в целях обеспечения упорядоченного ведения коммерческой деятельности. Это налагает на аудиторов ответственность за соблюдение общественных интересов.

Обязанности аудитора заключаются не только в удовлетворении потребностей отдельной аудируемой организации или работодателя. На профессиональные стандарты аудита значительное влияние оказывают интересы общества.

Аудиторы играют в обществе важную роль. Инвесторы, кредиторы, работодатели и другие члены делового сообщества, а также правительство и общественность в целом полагаются на аудиторов в вопросах получения компетентных рекомендаций по различным вопросам финансового учета и отчетности, финансового менеджмента, права и налогообложения. Отношение и поведение аудиторов в процессе предоставления таких услуг влияют на экономическое благосостояние общества и государства.

Аудиторы будут пользоваться доверием только при условии предоставления вышеназванных услуг на уровне, который доказывает, что общественное доверие обоснованно. Аудиторы во всем мире заинтересованы в информировании пользователей их услугами о том, что они выполняются в соответствии с этическими требованиями и требованиями качества, призванными обеспечить самый высокий профессиональный уровень.

Кодекс признает, что основной целью аудиторской профессии является деятельность специалистов на самом высоком профессиональном уровне, обеспечивающем качественное выполнение заданий и удовлетворение общественных интересов. Достижение этой цели требует соблюдения четырех основных требований:

Достоверность. В целом общество испытывает потребность в достоверной информации и информационных системах.

Профессионализм. Аудируемые организации, работодатели и другие заинтересованные лица испытывают потребность в специалистах, являющихся профессионалами в сфере аудита.

Качество услуг. Необходима уверенность в том, что все услуги, предоставленные аудитором, соответствуют высшим стандартам качества.

Уверенность. Лицам, пользующимся услугами аудиторов, необходима уверенность в том, что услуги оказываются в соответствии с регулирующими их профессиональными этическими нормами.

Для достижения профессиональных целей аудитор обязан соблюдать ряд исходных условий и фундаментальных принципов.

Такими фундаментальными принципами являются:

Честность. При предоставлении профессиональных услуг аудитор должен действовать открыто и честно.

Независимость. При предоставлении профессиональных услуг аудитор должен быть не зависимым от аудируемых лиц и от третьих лиц.

Объективность. Аудитор должен быть справедливым, на его объективность не должны влиять ни предубеждения, ни пристрастия, ни конфликт интересов, ни другие лица, ни иные факторы.

Профессиональная компетентность и должная тщательность. Аудитор предоставляет профессиональные услуги с должной тщательностью, компетентностью и старанием. В его обязанности входит постоянное поддержание профессиональных знаний и навыков на высоком уровне с тем, чтобы аудируемые организации или работодатели могли пользоваться преимуществами компетентных профессиональных услуг, основанных на новейших разработках в области практики, законодательства и технологий.

Конфиденциальность. Аудитор должен соблюдать конфиденциальность информации, полученной в процессе предоставления профессиональных услуг, и не должен использовать или раскрывать такую информацию без надлежащих и конкретных на то полномочий, за исключением случаев, когда раскрытие такой информации продиктовано его профессиональными или юридическими правами или обязанностями.

Профессиональное поведение. Аудитор должен действовать таким образом, чтобы это соответствовало хорошей репутации профессии, и должен воздерживаться от какого-либо поведения, которое бы могло ее дискредитировать.

Регламентирующие документы. Аудитор обязан выполнять профессиональные услуги в соответствии с применимыми профессиональными правилами (стандартами). Аудитор обязан тщательно и квалифицированно выполнять указания аудируемой организации или работодателя в той мере, насколько они соответствуют требованиям честности, объективности и независимости.

Цели и фундаментальные принципы Кодекса носят общий характер и не направлены на решение этических проблем, стоящих перед аудитором в каждом конкретном случае. Однако Кодекс содержит рекомендации по практическому достижению целей и соблюдению фундаментальных принципов в ряде типичных ситуаций, встречающихся в аудиторской практике.

Под честностью понимается не только правдивость, но также беспристрастность и надежность. В соответствии с принципом объективности все аудиторы должны действовать справедливо, честно и не иметь конфликта интересов.

Аудиторы выполняют многочисленные функции и должны проявлять объективность как при проведении аудиторских проверок, так и при оказании сопутствующих аудиту услуг.

Независимо от вида предоставляемых услуг или занимаемой должности в своих профессиональных суждениях аудиторы обязаны быть честными и объективными.

Этические требования объективности возникают в разных ситуациях, и при их разрешении следует учитывать следующее: аудиторы могут оказаться в ситуациях, когда на них может быть оказано давление, способное отрицательно повлиять на их объективность; невозможно описать все ситуации, в которых может возникать такое давление, и дать предписания на все такие случаи. При установлении правил в ущерб объективности аудитора следует руководствоваться здравым смыслом; следует избегать отношений, которые допускают предвзятость, пристрастность или влияние других лиц в ущерб объективности; аудиторы обязаны требовать соблюдения принципа объективности от персонала, участвующего в предоставлении профессиональных услуг; аудиторы не должны принимать или предлагать подарки или знаки гостеприимства, если можно разумно предположить, что они оказывают существенное и недопустимое влияние на их профессиональное суждение или лиц, с которыми они имеют дело. Понятие чрезмерного подарка или знака гостеприимства имеет разное толкование, и тем не менее аудиторам следует избегать ситуаций, способных скомпрометировать их профессиональную репутацию.

В статье разберем пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета. Узнаем, какие документы нужно подготовить ИП и организации, как заполнить заявление и как проходит открытие счета по доверенности.

Оформление документов для открытия счета

В процессе нужно подготовить некоторые документы. Их список зависит от категории клиента, особенностей коммерческой деятельности, а также от условий, выдвигаемых финансовым учреждением.

Для оформления счета потребуются документы, регламентирующие открытие бизнеса. ИП, ООО и другим юр. лицам достаточно подготовить их заверенные копии.

Отдельные документы, которые требуются для получения банковского счета, имеют ограниченный период действия, например, выписка из ЕГРЮЛ.

Документы для открытия расчетного счета ИП

Чтобы открыть счет в банке, ИП нужно предоставить:

Регистрационный документ.
Копию паспорта.
Справку из ЕГРИП.
Письмо, подтверждающее адрес, если место регистрации ИП не совпадает с постоянной пропиской.
Лицензии.

Для оформления счета могут потребоваться и другие бумаги. Их перечень устанавливается в ходе обращения в банк.

Список документов для открытия расчетного счета ООО

Пакет необходимых бумаг для получения счета юридическим лицом:

Документ о регистрации.
Документ о постановке на учет в ФНС.
Устав предприятия.
Протокол собрания об утверждении должностей директора и гл. бухгалтера.
Выписка из ЕГРЮЛ.
Копии паспортов учредителей и руководителя.
Лицензии.
Карточка с подписями учредителей и руководителя.
Перечень бумаг, подтверждающих полномочия единого исполнительного органа.

Список основных бумаг может дополняться индивидуально, в зависимости от требований конкретного банка.

Заявление в банк

Заявление является основанием для открытия счета. В большинстве случаев это бланк специальной формы в котором отображаются:

Данные о клиенте — Ф.И.О (название компании), организационно-правовая форма, месторасположение, контакты и т. д.
Просьба о предоставлении услуги.
Подписи директора и бухгалтера.
Поля, заполненные представителем банка.

Дополнительные документы и справки

Банки имеют право требовать другие документы, список которых устанавливается индивидуально. Например, справку о получении кодов Росстата. Банк, таким образом, дополнительно проверяет законность деятельности клиента.

Кроме этого, могут потребоваться документы, подтверждающие месторасположение компании — арендный договор, документ о регистрации права собственности и т. д. Филиал компании, открытый в другом регионе, должен предъявить Положение о его образовании, а также копию приказа о назначении директора.

Предпринимателям, которые не являются резидентами РФ, дополнительно нужно предъявить «миграционку» и загранпаспорт. Некоторые документы должны быть переведены на русский язык, с последующим нотариальным заверением. Иностранным компаниям, главный офис которых расположен в другой стране, для получения счета в банке нужно предоставить бумаги, подтверждающие текущий статус фирмы. Они должны быть переведены и заверены.

Открытие счета по доверенности

В рамках Положения ЦБ РФ №499-П каждый бизнесмен при открытии счета проходит процедуру идентификации, проверки указанных данных. Банк имеет право потребовать минимум одной встречи с директором предприятия или отказать в предоставлении услуги доверенному лицу.

Но чаще всего банки оформляют счета представителям, которые имеют доверенность. К документу предъявляются строгие условия, главное из которых — нотариальное заверение.

Порядок открытия расчетного счета

Порядок открытия счета в большинстве банков выглядит так:

Выберите банк.
Зайдите на сайт и заполните онлайн-заявку на получение счета.
Дождитесь звонка от оператора банка для уточнения деталей.
Подготовьте требуемые бумаги и посетите отделение.
Подпишите соглашение.

Уведомление об открытии счета

С 2014 года уведомлять налоговую, ПФР, а также страховые фонды не нужно. Данная обязанность возложена на банки, в рамках федеральных законов 59 и 52. Однако, ИП и юр. лица должны в месячный срок проинформировать налоговую в случае оформления счета в иностранном банке.

Какие документы необходимы для открытия расчетного счета?

До обращения в банк для открытия расчетного счета Вы уже должны иметь на руках:

Документы, выданные Вам в налоговой инспекции после регистрации;
- уведомление о присвоении кодов статистики из Росстата ;
- круглую печать юрлица (для ИП печать не обязательна).

Как открыть расчетный счет в банке?

Для начала необходимо выбрать банк и к этому стоит подойти ответственно. Банк должен быть поблизости от места ведения Вашего бизнеса, чтобы не тратить время на дорогу. У крупных банков тарифы на обслуживание зачастую выше, поэтому выберите несколько банков в Вашем районе и ознакомьтесь с их тарифами и услугами. Также обратите внимание на скорость и качество обслуживания клиентов и на основе своих наблюдений выберите наиболее подходящий банк.

Далее подготавливаете и подаете документы, необходимые для открытия счета. В каждом банке свои правила открытия расчетного счета, поэтому точный список документов, а также необходимость заверять их копии у нотариуса уточняйте в выбранном Вами банке. Ниже представлен список документов, которые обычно требуют при открытии расчетного счета.

Требуемые документы для открытия расчетного счета ИП

Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП);
- уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе;
не обязательно);
- выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) ;
- круглая печать ИП (при наличии);
- паспорт.

Требуемые документы для открытия расчетного счета ЮЛ

Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН);
- свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения (ИНН/КПП);
- актуальный устав с печатью налоговой инспекции;
- выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) ;
- решение или протокол о создании юридического лица и назначении руководителя;
- уведомление о присвоении кодов статистики из Росстата (не обязательно);
- учредительный договор (при наличии);
- листы записей ЕГРЮЛ (при наличии);
- лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии);
- документы на юридический адрес (свидетельство о праве собственности, договор аренды, гарантийное письмо от собственника помещения);
- круглая печать ЮЛ;
- паспорт.

Также в самом банке Вам надо будет заполнить договор, заявления, приложения, карточки и т.п., что может занять некоторое время. Если Вы хотите осуществлять безналичные расчеты в электронном виде (без посещения банка), Вам нужно заключить договор на обслуживание с помощью системы Интернет Клиент-банк.

Как уведомить налоговую об открытии счета?

Нужно ли уведомлять налоговую об открытии расчетного счета в 2019 году? Обязанность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по уведомлению налоговых органов об открытии (закрытии) счетов в банке отменена со 2 мая 2014 года (Федеральный закон от 2 апреля 2014 г. № 52-ФЗ). Ранее требовалось в течение 7 рабочих дней уведомлять территориальную налоговую инспекцию по форме № С-09-1.

Как уведомить фонды об открытии счета?

Уведомлять фонды об открытии расчетного счета не нужно. С 1 мая 2014 года отменяется обязанность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по уведомлению государственных внебюджетных фондов об открытии (закрытии) банковского счёта (Федеральный закон от 2 апреля 2014 г. № 59-ФЗ).

Нужен ли расчетный счет для ИП?

Открытие расчетного счета для ИП не обязательно. Индивидуальный предприниматель вправе, но не обязан иметь расчетный счет. Открывать счет или нет - только Ваш выбор и зависит от того, какой деятельностью Вы будете заниматься. Расчетный счет ИП в банке будет необходим для заключения гражданско-правовых договоров с другими предпринимателями или организациями, а также для проведения безналичных расчетов.

На сегодня расчетный счет для ИП не является обязательным условием и открывается только по необходимости.

Требуется он только лицам, занимающимся предпринимательской деятельностью. При его наличии сдавать отдельную отчетность по безналичным расчетам предприятия не требуется.

В зависимости от условий выбранного банка, перечень документов для открытия может различаться.

Для чего нужен расчетный счет

Расчетный счет для ИП потребуется для осуществления безналичных расчетов при заключении договоров ИП с фирмами-партнерами и ЧП.

В соответствии с законами №52-ФЗ и №59-ФЗ в отличие от юридического лица, от предпринимателей больше не требуется уведомлять налоговую службу и внебюджетные фонды о его открытии.

Хотя конкретного запрета на использование лицевого счета в деятельности ИП не существует, стоит учесть следующие моменты:

в банковском договоре указывается, как узнать расчетный счет, оплатить кредит и оговаривается, что клиент не может использовать лицевой счет для предпринимательской деятельности;
представители юридического лица, с которым заключается сделка, не всегда соглашаются переводить средства на личные счета владельцев компании;
суммы, поступающие на лицевой счет, могут быть расценены как доход физического лица, после того как проведен учет с них потребуется уплатить .

Важно: наличный расчет между ИП по одному договору ограничен максимальной суммой в 100 000 рублей. Для заключения сделок с представителями юридического лица на большую сумму потребуется открыть счет компании.

Критерии выбора банка

Как выбрать самое подходящее из многочисленных предложений банков? Стоит присмотреться к расположенным поблизости офисам и сравнить тарифы и предоставляемый кредит.

С подробным описанием услуг и условий их оказания, а также сервисом, можно ознакомиться на их официальном сайте – там вас проинформируют, как узнать расчетный счет.

Удобное расположение – недалеко от дома и местонахождения компании.
Возможность вести учет заработанных средств и выплачивать кредит через интернет.
Недорогой тариф на годовое обслуживание. Некоторые банки предлагают даже бесплатное обслуживание на определенных условиях (например, при лимите поступлений).

Стоимость обслуживания в крупных банках зачастую оказывается выше. Отличаются правила подписания договора для физического или юридического лица и проведения операции по расчетному счету. Подробную информацию предоставляют непосредственно в отделениях банка.

Затраты на оплату обслуживания или комиссии считаются расходами по и фиксируются по дате списания средств компании. Учет таких операций не требует получения накладных. Они подтверждаются путем получения выписки.

Какие документы потребуются

При визите в банк, потребуется заполнить договор расчетного счета и, по необходимости, заявление и приложения к нему.

Чтобы вести подробный учет и выплачивать кредит через интернет, подписывают отдельные документы о предоставлении этой услуги. Как правило, при визите в банк запрашивают следующие документы:

свидетельство о постановке на налоговый учет;
свидетельство о ;
копию паспорта (развороты с фото и с регистрацией) - документ не должен быть ;
выписку из ЕГРИП (получается также, как и ).

При наличии может потребоваться . Иногда запрашиваются документы с кодами статистики. Для некоторых банков важно, чтобы копии свидетельств были нотариально заверены.

Если осуществляемая деятельность требует лицензирования, могут запросить копии лицензий. Для юридического лица оформление требует длинного перечня бумаг.

Точную информацию о том, как узнать расчетный счет, получить кредит и какие документы и заявление следует предоставить, можно получить в отделении банка.

Перевод средств на счет предприятия

Хотя расчетный счет открывается для совершения деловых операций, с него можно оплачивать кредит или перевод, на него вносят собственные средства.

При выполнении доходной операции по расчетному счету делается заявление, подтверждающее, что деньги поступили собственные, перевод не является доходом от деятельности предприятия.

В противном случае налоговая инспекция проведет учет и потребует уплатить налог с внесенной суммы по УСН.

Важно: при зачислении собственных денег, рекомендуется в документы вносить пометку «перевод своих средств» или «увеличение оборотной суммы предприятия».

При соблюдении правил, предусмотренных банком, свои средства не будут рассматриваться как доход предпринимателя. В таком случае учет покажет, что налогообложению перевод не подлежит.

Снять наличные без потерь

При открытии расчетного счета в том же самом банке, рекомендуется оформить пластиковую карточку.

Это позволит проводить расходные операции по расчетному счету и при необходимости снять наличные без процентов. Средства можно просто перевести на карточку, за внутрибанковский перевод подавляющее большинство банков комиссию не взимает.

Чтобы упростить перевод и снять средства с наименьшими потерями, важно учесть два момента:

Чтобы снять наличные, достаточно простой карточки с минимальной стоимостью годового обслуживания.
Стоит убедиться, что неподалеку от дома или местонахождения предприятия расположен банкомат выбранного банка. Тогда снять деньги, получить перевод или кредит будет проще и быстрее.

Получить наличные можно, переведя их на свой лицевой счет. Чтобы снять средства, выполняется соответствующая пометка (например, «Снятие дохода от предпринимательской деятельности»).

Выводят деньги только на банковский счет самого предпринимателя. Если сумму получили иные лица – кто-либо из членов семьи или партнеров предприятия – средства считаются доходом этого лица и когда проводится учет они подлежат налогообложению.

Порядок закрытия счета предприятия

В связи с принятием новых законов, упомянутых выше, если договор был подписан после 2 мая 2014 года, о его закрытии не нужно уведомлять налоговую службу и внебюджетные фонды.

Что касается договоров, подписанных раньше этого срока, закрытие расчетного счета требует послать документы с уведомлением в контролирующие органы (ФНС, ФСС и ПФР) в срок до 7 рабочих дней.

Документы можно доставить лично или передать, либо же отправить почтой. В конверт следует вложить:

уведомление;
копию справки об открытии счета предприятия.

Расчетный счет - это не обязательство для предпринимателей, но необходимость для юридического лица. Это полезный инструмент в совершении сделок и при необходимости получить вознаграждение или кредит безналичным путем.

Найти номер расчетного счета (как показывает образец, он состоит из 20 цифр) можно в договоре с банком или в интернет-банке. Вместе с тем, для личных операций предпочтительно получить или открыть лицевой счет.